我国对反洗钱越来越重视，十多年来，相关部门出台了多部法律法规，通知文件等。

【法规篇】

■反洗钱的刑事法律制度

按照《中华人民共和国刑法》中第一百九十一条的规定，明掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

根据第第三百一十二条的规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

■反洗钱的行政法律制度

《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》（2015）、《中华人民共和国反洗钱法》（2006）、《金融机构反洗钱规定》（2006）、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》（2007）、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）是金融机构和有关行政机关做好反洗钱工作最主要的行政法律依据。

《关于进一步做好防范和处置非法集资工作的意见》中强调，非法集资是我国金融经济领域长期存在的痼疾，本质上是一种金融违法犯罪活动，涉及面广、涉众性强、危害十分严重。当前，各类不规范民间融资介入较深的行业领域风险集中暴露，非法集资问题日益凸显，特别是在投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发领域，以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点，涉嫌非法集资问题越来越突出，影响社会稳定。

作为普通民众，也需要适当了解相关法律法规，知道哪些法律法规涉及到反洗钱相关内容。一旦接收到相关金融机构通知需要配合时，能基本了解相关情况，知道如何配合。同时对基本法律法规的熟悉，才能更好的保护自己，不为犯罪分子所利用，不上当受骗，能更好的维护个人信息安全和资金安全。

资料来源：

https://www.sohu.com/a/244106257_826090（搜狐）

http://img.800j.com/NewsPages/201904/N190423047336013.htm（汇元网）

http://www.moa.gov.cn/nybgb/2015/shierqi/201712/t20171219_6104130.htm（中华人民共和国农业农村部）